H «βιομηχανία του οικονομικού εγκλήματος» φαίνεται να είναι πολύ βαθιά ριζωμένη στα θεμέλια του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Σύμφωνα με έρευνα του Nasdaq μόνο το 2023 διέρρευσαν πάνω από 3 τρισ. δολάρια παράνομων κεφαλαίων μέσω του συγκεκριμένου συστήματος.
Από αυτά τα 346,7 δισ. δολάρια δόθηκαν στο trafficking, 782,9 δισ. δολάρια διακινήθηκαν σε δραστηριότητες που αφορούσαν ναρκωτικές ουσίες και 11,5 δισ. δολάρια στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Ακόμη χάθηκαν 485,6 δισ. δολάρια παγκοσμίως από διάφορες απάτες με σκοπό την απόκτηση αθέμιτων ή παράνομων κερδών.
Το χρηματοπιστωτικό σύστημα βρίσκεται σε κίνδυνο
Όπως αναφέρει η έρευνα τα παραπάνω στοιχεία αποτελούν ένα μικρό δείγμα των οικονομικών εγκλημάτων που διαπράττονται.
Σημειώνεται ότι τα ευρήματα της έρευνας προέρχονται κυρίως από 209 επαγγελματίες κατά του οικονομικού εγκλήματος, από τραπεζικά και μη τραπεζικά ιδρύματα στη Βόρεια Αμερική, με περιουσιακά στοιχεία που κυμαίνονται από 10 δισ. δολάρια έως και πάνω από 500 δισ. δολάρια.
Παράλληλα επισημαίνεται ότι δεν είναι δυνατός ο ακριβής προσδιορισμός των πραγματικών οικονομικών εγκλημάτων γιατί είτε δεν καταγγέλλονται είτε δεν είναι εφικτή η ανίχνευση του από το υπάρχον χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Η πρόεδρος και διευθύνουσα σύμβουλος του Nasdaq, Adena Friedman, στο Παγκόσμιο Οικονομικό Φόρουμ στο Νταβός της Ελβετίας δήλωσε ότι «Αυτά είναι απλά συγκλονιστικά στατιστικά στοιχεία».
Το περασμένο καλοκαίρι η ίδια είχε τονίσει στο Bloomberg Invest στη Νέα Υόρκη ότι αποτελεί «Ένα τεράστιο πρόβλημα για την παγκόσμια οικονομία. Αλλά, καθώς οι τράπεζες μπαίνουν στην πρώτη γραμμή για να το καταπολεμήσουν, θα πρέπει να χρησιμοποιήσουν και τα καλύτερα διαθέσιμα εργαλεία, προκειμένου να γίνει αυτό».
Για ακόμη μια φορά η κ. Friedman, επικεφαλής του Nasdaq από το 2017, επισημαίνει ότι το παγκόσμιο σύστημα βρίσκεται σε κίνδυνο εάν το ζήτημα της απάτης δεν αντιμετωπιστεί σωστά από τα χρηματοπιστωτικό ιδρύματα, τις κυβερνήσεις και άλλους φορείς.
Ποια είναι τα κατάλληλα εργαλεία
Η διευθύνουσα σύμβουλος του Nasdaq επισήμανε ότι «Από μόνη της μια τράπεζα δεν είναι δυνατόν να λύσει το πρόβλημα. Και ούτε η επιβολή του νόμου από μόνη της μπορεί να βοηθήσει. Επομένως, θα πρέπει να συμπράττουν δημόσιος και ιδιωτικός τομέας. Το σωστό είναι να συνεργάζονται οι τράπεζες μεταξύ τους, αλλά και με τις Αρχές. Να μοιράζονται πληροφορίες ώστε να μπορούν πραγματικά να αντιμετωπίσουν το πρόβλημα συλλογικά».
Η κ. Friedman είχε τονίσει το καλοκαίρι ότι «Οι εγκληματίες δεν κάνουν τραπεζικές συναλλαγές μόνο σε μία τράπεζα, ενώ η συγκέντρωση πληροφοριών μπορεί να βοηθήσει τις εταιρείες να εντοπίσουν πρότυπα κακόβουλης συμπεριφοράς σε διαφορετικά συστήματα».
Η Verafin είναι πολύτιμη
Πρόσφατα, ο Nasdaq όρισε τον Brendan Brothers, συνιδρυτή της Verafin, επικεφαλής της νέας μονάδας κατά του οικονομικού εγκλήματος.
Μάλιστα, η Verafin σημείωσε ισχυρή άνοδο στις πωλήσεις του γ’ τριμήνου κατά 29%, καθώς τόσο οι προτάσεις όσο και οι λύσεις της για την καταπολέμηση της απάτης και του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, αξιοποιήθηκαν σε μεγάλο βαθμό από τις μικρομεσαίες τράπεζες το τελευταίο διάστημα.
Υπενθυμίζεται ότι πριν από τέσσερα χρόνια -το 2020- ο Nasdaq αγόρασε την εταιρεία λογισμικού κατά του οικονομικού εγκλήματος Verafin για 2,75 δισ. δολάρια. Σήμερα, η επιχείρηση έχει εξελιχθεί σε ένα σημαντικό εργαλείο ανάπτυξης.
