Η Optima bank ανακοινώνει εντυπωσιακά οικονομικά αποτελέσματα για το 2023, καταγράφοντας σημαντική ανάπτυξη εργασιών, κερδοφορία και απόδοση ιδίων κεφαλαίων, επιβεβαιώνοντας την ισχυρή θέση της στην αγορά και θέτει τις βάσεις για μια δυναμική συνέχεια. Το 2023 αποτελεί την καλύτερη, έως σήμερα, χρονιά για την τράπεζα, που μετά την πρόσφατη είσοδό της στο ΧΑ, έκλεισε τη χρονιά με απόλυτη επιτυχία.
Συγκεκριμένα, τα καθαρά κέρδη της Optima bank για το δωδεκάμηνο 2023 ανέρχονται σε €103 εκατ., ποσό που αντιστοιχεί σε εντυπωσιακή αύξηση 143% σε σχέση με το αντίστοιχο διάστημα του 2022 (€42,4 εκατ.). Εξαιρουμένων έκτακτων αποτελεσμάτων θα πρέπει να σημειωθεί ότι τα καθαρά κέρδη ανέρχονται στο ποσό των €107,4 εκατ. (ποσό που αντιστοιχεί σε αύξηση 152%). Ως αποτέλεσμα των αυξημένων κερδών, η απόδοση ιδίων κεφαλαίων (Return on Tangible Equity – RoTE) φθάνει σε ποσοστό 29%, το υψηλότερο στην Ελλάδα και από τα υψηλότερα στην Ευρωπαϊκή αγορά, ενισχύοντας την οικονομική σταθερότητα της τράπεζας και επιβεβαιώνοντας τη φιλοσοφία της στην απόδοση αξίας στους μετόχους. Απόδειξη αυτού, το προτεινόμενο μέρισμα διαμορφώνεται σε €0,44 ανά μετοχή, ποσό που αντιστοιχεί σε ποσοστό 32% επί των καθαρών κερδών. Το μέρισμα αυτό αποτελεί μια απόδοση 5,71% στην τιμή κλεισίματος χθες 5.3.2024 και 6,11% στην τιμή εισαγωγής της τράπεζας στο Χρηματιστήριο στις 4.10.2023. Αξίζει να σημειωθεί ότι ο δείκτης εξόδων προς βασικά έσοδα (Cost to Core Income) μειώθηκε σε 29,3% το 12μηνο του 2023 από 50,1% το 2022.
Παράλληλα, οι εκταμιεύσεις δανείων για το 2023 ανήλθαν σε €2 δισ. (αύξηση
€633 εκατ. σε σχέση με το προηγούμενο έτος) οι οποίες συνέβαλαν ώστε τα καθαρά δανειακά υπόλοιπα της τράπεζας να αυξηθούν κατά €765 εκατ., αγγίζοντας τα €2,5 δισ., καταγράφοντας δηλαδή άνοδο 45% από την έναρξη του έτους. Οι καταθέσεις αυξήθηκαν σημαντικά, φθάνοντας τα €3,2 δισ., (άνοδος 47% σε ετήσια βάση) εκφράζοντας την ενισχυμένη εμπιστοσύνη των πελατών. Επιπλέον, το ενεργητικό της τράπεζας για το 2023 ανήλθε σε €3,9 δισ. αυξημένο 48% σε σχέση με το 2022.
Με τον δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας να διαμορφώνεται στο 17,4%, η τράπεζα διαθέτει επαρκή θωράκιση, με τον δείκτη δανείων προς καταθέσεις να διαμορφώνεται στο 76% και βρίσκεται σε ισχυρή θέση ώστε να παρέχει την απαραίτητη στήριξη στις ελληνικές επιχειρήσεις να υλοποιήσουν τα αναπτυξιακά τους σχέδια και παράλληλα να στηρίξει έμπρακτα την ελληνική πραγματική οικονομία.
Ο πρόεδρος της Optima bank κ. Γεώργιος Τανισκίδης σημείωσε με αφορμή την ανακοίνωση των οικονομικών αποτελεσμάτων: “Η Optima bank συνεχίζει την συναρπαστική της πορεία, αναδεικνύοντας το 2023 ως την καλύτερη μέχρι σήμερα χρονιά στην ιστορία μας. Και η φετινή επιτυχία δεν είναι απλώς αριθμητικά στοιχεία, αλλά το αποτέλεσμα της προσήλωσης στον στόχο για την παροχή της βέλτιστης τραπεζικής εμπειρίας στους πελάτες μας. Η Optima bank δεν είναι απλά μια τράπεζα. Είναι μία άλλη τράπεζα. Συνεχίζουμε δυναμικά με την ίδια αποφασιστικότητα που ξεκινήσαμε, ώστε να αποτελούμε τράπεζα αναφοράς για ολόκληρο τον κλάδο. Είναι δέσμευση και υποχρέωσή μας προς τους πελάτες, τους εργαζομένους και τους μετόχους μας.”
Ο CEO της Optima bank κ. Δημήτρης Κυπαρίσσης δήλωσε σχετικά: “Με ιδιαίτερη ικανοποίηση ανακοινώνουμε τα οικονομικά αποτελέσματα της τράπεζάς μας για το 2023. Είμαστε υπερήφανοι για την εμπειρία που παρέχουμε στους πελάτες μας, η οποία βασίζεται στην ποιότητα εξυπηρέτησης, στην ευελιξία και την καινοτομία, στοιχεία που μας οδήγησαν στα σημερινά εντυπωσιακά αποτελέσματα. Η επιτυχία μας είναι απόρροια σκληρής δουλειάς όλων των ανθρώπων της τράπεζάς μας και τους ευχαριστώ θερμά για αυτό. Υποσχόμαστε ότι θα συνεχίσουμε με το ίδιο πάθος, τον επαγγελματισμό και την αποτελεσματικότητα που διακρίνει την Optima bank.”
Βασικά επιτεύγματα 12μήνου 2023
Ισχυρή επίδοση με καθαρά κέρδη δωδεκαμήνου 2023 στα €103 εκατ. έναντι €42,4 εκατ. to 2022, μια αύξηση της τάξης του 143%
Σε εξομαλυμένη βάση, τα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν στα €107,4
εκατ. (+152%) με την απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (ROTE) για το δωδεκάμηνο να ανέρχεται σε 29%
Τα εξομαλυμένα καθαρά κέρδη 4ου τριμήνου ανήλθαν σε €33,8 εκατ.
(+114%)
Τα δανειακά υπόλοιπα αυξήθηκαν το 2023 κατά €765 εκατ., αγγίζοντας τα €2,5 δισ. +45% σε ετήσια βάση
Οι εκταμιεύσεις δανείων ανήλθαν στα €2,0 δισ. το 2023, αυξημένες
κατά €633 εκατ. σε σχέση με το 2022
Οι καταθέσεις αυξήθηκαν στα € 3,2 δισ., +47% σε ετήσια βάση
Ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις ίσο με 76%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) ίσο με 243% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) ίσο με 132%
Ολοκλήρωση Αύξησης Μετοχικού Κεφαλαίου ύψους €151 εκατ. μέσω δημόσιας προσφοράς που υπερκαλύφθηκε 3,7 φορές, μια συναλλαγή ορόσημο στη σύντομη ιστορία της τράπεζας
Ο δείκτης βασικών κύριων κεφαλαίων (fully loaded) διαμορφώθηκε στο
17,40%, πολύ πάνω από την ελάχιστη κεφαλαιακή απαίτηση του 13,95%
Το προτεινόμενο μέρισμα ανά μετοχή ανέρχεται σε €0,44, που αντιστοιχεί στο 32% των κερδών του 2023.
«To 2023 ήταν μια πολύ σημαντική χρονιά, καθώς σημειώσαμε σημαντική πρόοδο στην καθιέρωση της Optima bank στο ελληνικό τραπεζικό τοπίο. Το οικονομικό σκηνικό ήταν πολύ υποστηρικτικό, σε όλα τα επίπεδα οικονομικής δραστηριότητας, ενώ ο πληθωρισμός μειώθηκε σημαντικά καθ’ όλη τη διάρκεια του έτους. Η Optima bank συνέχισε να επιδεικνύει την ποιότητα που διέπει τη στρατηγική της και τα δυνατά σημεία του επιχειρηματικού της μοντέλου, σημειώνοντας σημαντική ανάπτυξη σε όλες τις βασικές δραστηριότητές της σε συνδυασμό με απαράμιλλες αποδόσεις.
Ολοκληρώσαμε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου €151 εκατ. μέσω δημόσιας προσφοράς και εισάγαμε τις μετοχές μας προς διαπραγμάτευση στο ΧΑ, στις αρχές Οκτωβρίου. Η ενισχυμένη κεφαλαιακή μας βάση μας επιτρέπει να συνεχίσουμε να αυξάνουμε το χαρτοφυλάκιό μας και να βελτιώνουμε το μερίδιο αγοράς στις αγορές-στόχους μας. Αυξήσαμε τις καταθέσεις κατά 47% και ανήλθαν σε €3,2 δισ. το 2023, ενώ τα υπόλοιπα των δανείων μας αυξήθηκαν κατά 45% αγγίζοντας τα €2,5 δισ., υποδηλώνοντας ένα υγιή δείκτη δανείων προς καταθέσεις ίσο με 76%. Ταυτόχρονα, το χαρτοφυλάκιο δανείων μας διατήρησε την ποιότητά του παρουσιάζοντας δείκτη NPE μόλις 0,45%.
Τα καθαρά μας κέρδη για το 2023 έφτασαν τα €103 εκατ, 143% υψηλότερα από τα κέρδη του 2022. Εξαιρουμένων των έκτακτων στοιχείων, τα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν στα €107,4 εκατ., 152% υψηλότερα σε ετήσια βάση με το δείκτη ROTE να διαμορφώνεται στο 29%. Αυτή η σημαντική αύξηση της κερδοφορίας οφείλεται στις ισχυρές επιδόσεις με αιχμή του δόρατος τα έσοδα από τόκους που αυξήθηκαν κατά 134%. Ο δείκτης CET1 και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίου μας ανήλθαν σε 17,4%, αρκετά ψηλότερα από την κεφαλαιακή απαίτηση του 13,95%. Τέλος, η διοίκηση θα προτείνει τη διανομή μερίσματος για πρώτη φορά στη σύντομη ιστορία της τράπεζας. Το προτεινόμενο μέρισμα θα ανέρχεται σε 0,44 € ανά μετοχή, που συνεπάγεται διανομή κερδών της τάξης του 32%.
Προσβλέποντας στο μέλλον, βλέπουμε αυξημένη ζήτηση για δανεισμό στις βασικές αγορές μας, που θα υποστηρίξει τον στόχο μας να διευρύνουμε τον ισολογισμό μας και να αυξήσουμε το μερίδιο αγοράς μας. Εστιάζουμε στη διατήρηση των καλύτερων αποδόσεων σε ευρωπαϊκό επίπεδο, γεγονός που θα εξασφαλίσει υψηλές μερισματικές αποδόσεις», δήλωσε ο Δημήτρης Κυπαρίσσης Διευθύνων Σύμβουλος, Optima bank.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 134% φτάνοντας στα
€142εκ. λόγω αύξησης των καθαρών δανείων κατά 45%, αύξησης των διαθεσίμων και των χρεογράφων του χαρτοφυλακίου και συγκρατημένης αύξησης του κόστους καταθέσεων.
Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε σε 4,39%, αυξημένο σε σχέση με την ίδια περίοδο του 2022 όπου είχε διαμορφωθεί σε 2,57%. Σε επίπεδο 4ου τριμήνου 2023, το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε σε 4,58%.
Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 44% σε σχέση με το
12μηνο του 2022 και διαμορφώθηκαν στα €32,1εκ. κυρίως λόγω της
αύξησης των δανειακών εργασιών και της αύξησης των προμηθειών από χρηματιστηριακές δραστηριότητες.
Το κόστος κινδύνου διαμορφώθηκε στις 48 μονάδες βάσης στο 12μηνο του
2023, ενώ το 4ο τρίμηνο του 2023, διαμορφώθηκε στις 21 μονάδες βάσης
Τα καθαρά κέρδη 4ου τριμήνου 2023 σε επαναλαμβανόμενη βάση διαμορφώθηκαν στα €33,8εκ. έναντι €29,9εκ. τo 3ο τρίμηνο, μια αύξηση της τάξης του 13% ενώ σε σχέση με την κερδοφορία των €15,8εκ. του 4ου τριμήνου 2022, η αύξηση διαμορφώθηκε σε 114%
Σε επίπεδο 12μήνου 2023, τα καθαρά επαναλαμβανόμενα κέρδη διαμορφώθηκαν στα €107,4εκ. σε σχέση με €42,6εκ. του 12μήνου 2022, μια αύξηση της τάξης του 152%. Τα καθαρά κέρδη άνευ εξομάλυνσης αυξήθηκαν κατά 143% και ανήλθαν σε €103εκ.
Τα δάνεια διαμορφώθηκαν στα €2.458εκ., μια αύξηση της τάξης του 45%
από την αρχή του έτους
Οι εκταμιεύσεις του 12μήνου 2023 διαμορφώθηκαν στα €2.0δισ. ενώ στο
4ο τρίμηνο οι εκταμιεύσεις διαμορφώθηκαν στα €565εκ. με τη
συντριπτική τους πλειοψηφία να είναι επιχειρηματικά δάνεια
Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 2% στο 4ο τρίμηνο και ανήλθαν σε
€3.192εκ. ενώ σε ετήσια βάση οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 47%
Τα δάνεια προς καταθέσεις διαμορφώθηκαν σε 76% από 71% το 3ο
τρίμηνο του 2023 και 77% το τέταρτο τρίμηνο του 2022. Οι λοιποί δείκτες ρευστότητας παρέμειναν ισχυροί με το δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) ν ανέρχεται σε 243% και τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) σε 132% ενώ η τράπεζα διατήρησε μηδενική χρηματοδότηση από την ΕΚΤ
Οι δείκτες ΜΕΑ/ ΜΕΔ παρέμειναν σε χαμηλό επίπεδο για τον κλάδο, 0,45% και 0,29% αντίστοιχα. Οι προβλέψεις των ΜΕΑ καλύπτουν το 58%, ενώ συμπεριλαμβανομένων και των καλυμμάτων, η κάλυψη ανέρχεται στο 148% των ΜΕΑ
Οι δείκτες Βασικών Κύριων Κεφαλαίων (CET-1) και Συνολικού Κεφαλαίου
(Total Capital Ratio) διαμορφώθηκαν στο 17,4%
Η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου και η διαδικασία δημόσιας προσφοράς των μετοχών, πραγματοποιήθηκε στο διάστημα 27-29 Σεπτεμβρίου 2023. Οι μετοχές της Optima bank ξεκίνησαν να διαπραγματεύονται στην κύρια αγορά του Χρηματιστήριου Αθηνών στις 4 Οκτωβρίου 2023.
